Préparer financièrement sa retraite / Cours d'été

Les aspects financiers et les éléments d’assurance font partie des réflexions essentielles dans le cadre de la préparation à la retraite. Ce cours vous permet d’acquérir des notions de base et une vue d’ensemble en matière d’assurance, de prévoyance et de fiscalité pour cette période de vie.

Aucun

Toute personne étant intéressée à anticiper sa situation financière au moment de sa retraite.

Après ce module, les participant-e-s seront en mesure de :

• Comprendre les implications générales et les enjeux de la retraite du point de vue financier et des assurances.
• Connaitre les notions d’assurance et de prévoyance
• Connaitre les prestations en espèces d’assurances sociales et leurs conditions d’octroi pour les risques vieillesse, invalidité et décès
• Comprendre les caractéristiques générales de l’AVS et de la prévoyance professionnelle (PP)
• Avoir une vue d’ensemble des produits d’assurance dans le cadre du 3ème pilier, libre et lié
• Comprendre les impôts fédéraux et cantonaux sur le revenu et la fortune ainsi que ceux relatifs à la succession
• Saisir les liens entre les domaines de l’assurance et de la fiscalité
• Analyser sa situation personnelle et définir ses propres buts, besoins et souhaits
• Choisir entre la rente et le capital PP ou une combinaison de ces 2 options, selon plusieurs critères et éléments personnels
• Elaborer une planification financière de la retraite de manière sommaire

Attestation de l’Ecole-club Migros